政务直通车（2019年第6期）2019年上半年度苹果老虎机市反诈骗工作情况解读

嘉宾：

苹果老虎机市公安局副局长                    刘旸

苹果老虎机市公安局刑警大队九中队指导员      王浩

苹果老虎机市公安局双凤派出所副所长          邹天宇

主持人：感谢各位听众收听今天调频96.7有事我帮忙的特别节目政务直通车。今天我们政务直通车的话题是“警民同心·反诈同行”，我们邀请到了苹果老虎机市公安局的三位领导，给大家介绍一下，苹果老虎机市公安局副局长刘旸、苹果老虎机市公安局刑警大队九中队指导员王浩、苹果老虎机市公安局双凤派出所副所长邹天宇，欢迎三位，给我们的听众朋友们打声招呼吧。（2019-8-1 9:34:34）

刘、王、邹：主持人好，大家好。（2019-8-1 9:34:53）

主持人：欢迎三位。我们今天的话题是“警民同心·反诈同行”，现在我们直接切入主题。对于诈骗，我们以前经常说到“电信诈骗”，现在名字有了一点变化，叫“通讯网络诈骗”，名字是更加的规范了。首先，请王指导介绍一下什么是通讯网络诈骗，和传统上老百姓所说的电信诈骗有什么区别吗？（2019-8-1  9:35:20）

王：我们现在说的通讯网络诈骗，其实就是包括原来传统意义上的电信诈骗，现在更加规范，它主要是指犯罪分子通过电话、网络、短信等等方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式的诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或者转账的犯罪行为。一般分为电话冒充公检法，冒充亲友、熟人的电话诈骗，以及以网络为载体进行贷款、刷单等等类型的网络诈骗。目前这种类型的诈骗可以分为30多个小类，从发案的情况来看，网络诈骗还是发案的主流。（2019-8-1 9:36:10）

主持人：网络诈骗是发案的主流了，基本上就是以这样的一种方式来进行诈骗，对吧？刚刚您说的那么多种，其实我们在我们的节目当中经常跟大家来说有关于诈骗的一些类型，也是要提醒我们所有的听众朋友，在生活当中要多多提防，可能有一些短信，有一些电话，还有可能在网上我们看到一些链接等等都是要注意的。所以，今天我们也是请我们市公安局的领导来说说发生在我们苹果老虎机的一些网络诈骗的类型和真实的案件。大家听我们节目的话，如果您可能曾经遇到过或者有一些问题，有一些想不明白的地方，都可以通过我们的几种方式来跟我们进行交流。首先是我们的FM96.7，您可以打我们的热线电话跟我们领导一起来交流5356696、753567967，还有通过我们扬帆微生活的微信公众号来观看我们的直播，在直播屏幕下方也是可以跟我们来进行留言的，还有我们苹果老虎机市人民政府门户网站也是同步进行直播的，这三种方式都可以收看到，当然也可以在我们的TCFM967的平台上给我们留言。据我所知，这样的一个诈骗的行为，不是说今天给你打电话，你今天就会上当受骗，也可能会有一个很长的过程。听众朋友可能你现在也正是处于这样的一种迷迷糊糊的，好像老是会有这样一个莫名其妙的纠结，这个过程我到底该不该去做什么样的事情的时候，也不妨给我们打电话来听听我们一些专家的一个意见和建议，看看在你可能转账这个过程当中，或者说遇到一个问题的时候，该如何正确地来处理。接下来，我们请刘局长来先介绍一下苹果老虎机发生的通讯网络诈骗案件的整体情况，有哪些特点。（2019-8-1 9:38:16）

刘：好的。应该说近几年通过我们公安机关以及我们市民的一个防范意识的提高，我们路面上侵财类案件以及我们称为接触性可防性案件，警情应该说是逐年地下降减少。我们今年的八类案件破案率达到87%，普通案件破案率达到了39%，比例应该是比较高的。近几年随着我们接触类的案件大量下降，但是，我们通讯网络诈骗案件逐年的攀升，这个和我们全国苹果老虎机这样一个趋势都是大体相符的。今年上半年以来，我们目前共立通讯网络诈骗案件800多起，同比上升了五个百分点，那么占全部刑事案件的30%，经济损失2000余万元。这个数据可能大家听了以后没有什么概念，大概什么意思？就是说在我们苹果老虎机，每发生十起刑事案件当中，就有三起是通讯网络诈骗案件，占到1/3，那么作为经济损失也是非常巨大的，2000万。也就说我们其他所有的刑事案件，盗窃、抢劫等等一些案件加起来还不到2000万，它已经达到了半壁江山，就这1/3的网络通讯诈骗案件就是达到2000万了，其他的金额大概是1200多万，其他一些案件的损失。今年上半年的通网诈案件，从资金上看，经济损失1万元以下的主要占62.6%，大多数就是1万元左右、五千、六千这样一个诈骗；1万到5万的占28.2%，1/3左右；5万至10万占5%；最揪心的就是说损失非常大的占比也很大，10万元以上的占了2.3%，特别是今年最高的一笔320万，给企业也造成了巨额的损失。所以说，现在无论从案发的数量以及经济损失来讲，都是苹果老虎机刑事案件的一个重大的难点、难题，也是困扰老百姓的一个问题。在苹果老虎机通讯网络诈骗案件中，发案类型损失比较大的主要是三类，一类是代办信用卡诈骗，还有一类贷款类，另外一类是刷单类，这三类几乎都和金融理财以及购物有关，所以更会让老百姓上当受骗，是这样一个情况。随着我们近年来的对这类案件的打击不断增强，这一类案件其实打击防范的难度也很大。下面我也来介绍一下它有关的一些特点，一方面随着手法的不断的隐蔽发展，现在很多的嫌疑人已经转移到境外，打击的难度越来越大，跨区域集团化、专业化的趋势明显。刚才，我们王指导也说了，从传统的手机电话发展为网络虚拟。我们看到一些9开头、8开头的有很多都是虚拟电话，境外代理电话，还有机器人电话等等。从资金流转来看，现在有专门的洗钱公司，把诈骗的资金，比如说320万，可能在几分钟就一下子全部都洗掉，层层的稀释流转、套底。那么对于我们公安机关打击来讲，也是加大了难度。从诈骗的分工来看，现在犯罪集团也是专门有收集我们市民个人信息的叫料商和菜贩，他们通过非法途径来收集，那么还有专门实施语音诈骗，还有网络操盘的，我们叫键盘手话务。另外还有专门取现洗钱的水房，形成了一条规模化黑色的产业链。综上情况，通讯网络诈骗由于集团化、专业化、智能化、非接触化、境外化的特点，现在打击处理非常困难。那么要想根除此类犯罪，最重要的还是增强广大群众的防诈骗意识，进而阻断此类犯罪的蔓延。（2019-8-1 9:43:38）

主持人：刚刚您说到网络诈骗的特点，集团化、专业化、智能化、非接触化、境外化这些特点，一个个都是给我们最后的一个打击处理和帮受害者追回钱款来说是增加了很大的一个困难，对吧？刚才您说的320万，他这个钱可能是几分钟之内就已经撒到了可能是全国各地的某某某的个人或者其他的一些账号当中，所以要把它追回来是有很大难度的。那么我们应该在源头，希望我们大家不要被骗，不要去上当受骗，要增加我们广大群众的防诈骗的意识，还是通俗那句话，不要相信天上可以掉馅饼，对吧？不过大家一定要有这样一个防骗意识，他们集团的特点再境外话再智能化都没有任何的用武之地。所以我们今天就是一定要给大家来做这样一个非常深入的宣传，让每一个老百姓都在接到这样的一些电话的时候，能够马上就有这样一个意识。或者说是不知道现在这些骗子用了什么样的一些高超的手段，然后可能说很多听众朋友、很多老百姓都会上当受骗，对吧？我们等一下会有案例来跟大家说，听众朋友一定要好好的来收听，看看我们周围是不是也会有遇到这样一些情况，当时你是怎么想的，你是如何来识破的。那么我们政府还有我们公安机关都采取了哪些措施来打击防范此类犯罪？（2019-8-1 9:45:14）

刘：好的。对于近十年来的通讯网络诈骗案件的发展，我们公安机关也是研究对策，包括我们政府部门也是下决心要加强这方面的打击和防范。我们公安机关来讲，主要是从三个层面，一个是从打击，第二个防范，第三个是我们的反制。那么从打击层面，近年来我们也是破获了一系列的通讯网络诈骗的案件。今年我们也是奔赴各地，因为它都是跨区域的，抓获了通网诈骗犯罪嫌疑人90余名，特别是今年3月份，我局组织50名警力赴重庆，打掉了一个涉嫌游戏交友诈骗的集团，带回了嫌疑人46名。这个集团去年开始就通过网络的这种所谓的游戏，经过这个也就是男伴，其实他在游戏里冒充是女性，其实都是一些我们看到小伙子、抠脚大汉这样，然后以婚恋交友为目的，骗取一些钱财财物。那么今年也是做了它的一个变异，就是不再从游戏以外来转账，而是诱骗你在游戏里面充值，提升装备，像这样一类的伪装就非常难以让人发现，这种诈骗现在有很多。（2019-8-1 9:46:57）

主持人：是买游戏装备了，是吧？我要买把枪5000，买把刀什么的是吧？这个意思其实在有一般的案例当中都会有小朋友可能充值，可以从游戏公司追讨回这样的一个钱财，如果说他是作为成年人，是可以自己来买卖的，对吧？我可以自己来消费这样一个游戏币，所以说它的买入的行为应该是自觉自愿的，你并不能说他是上当受骗，所以这也是难度加大。（2019-8-1 9:47:29）

刘：所以对这类案件的定性和打击现在也是很有争议。今年我们苹果老虎机办的这个案件据我们了解，包括我们和检察院沟通可能也是全国首例。纯的游戏充值类的这个诈骗被我们定性为通讯网络诈骗这是首例，因为我们做了大量的工作，认定就是这个游戏只是一个犯罪工具，没有通过正常的途径去来发行游戏来推广。另外就这个游戏其实体验度也并不好，他完全是用诈骗的手段让你来进行充值，充值了以后，游戏公司会对所谓推广公司进行大额超常规的一个返点，其实这样的话就是达到他把财务吸收过来。（2019-8-1 9:48:26）

主持人：也就是这个游戏公司，它不是通过正常途径来推广游戏，通过可能说更加隐蔽的一些手法，什么一些链接，还是说其他的一些方法来，可能说推荐给你，或者说就像是你刚刚说的有什么有一些男扮女的这些游戏，可能说打游戏的人，然后来QQ链接来发送，然后让你加入这个游戏在诱骗你去充值。说实话定性还是比较难的，因为打游戏的太多了。如果算是可能说欺诈行为的话，那是不是其他的话也会有类似的一些情况也会慢慢地被发现。（2019-8-1 9:49:01）

刘：所以打击这类案件，我们警方应该是投入的精力或者是财力都非常巨大。我们50名警力飞赴重庆，在那边开展了一星期的工作。之前一过年我们就有四个人的一个工作小组在那里连续工作了20天，把重庆那边四个窝点全部都摸清楚，然后在重庆的警方大力的配合下，我们一举把网点全要捣毁，然后带回来，这个里面也有很多曲折，今后节目当中有机会，我们还可以为听众们讲讲。（2019-8-1 9:49:45）

主持人：好的，具体来聊聊这个事情到底是怎么被发现，还是说有人上当受骗，发现自己好像上当受骗。（2019-8-1 9:49:50）

刘：因为我们去年有一个报案，他就是被骗了6万元。他就是在游戏当中，然后他沉浸于微信，除了游戏之外，他曾经和他所谓的网友就是交友聊天，甚至于就是谈朋友这样，然后一会儿今天一个什么他奶奶生病了要一些钱，明天她要买一件衣服了，其实她所谓的这样一个微信交友的女生，其实都是那些游戏的托。其实我们到网点去看了一下，其实好多都是男生，都是男生扮演的。（2019-8-1 9:50:30）

主持人：大多数都是男生，所以可能说本来还没有发现，如果说只是在游戏当中充值，这位受害人可能说一时还没有醒悟过来，后来也是加了微信，现在在现实生活当中聊天他最后不停地转账，也是发现了问题，到最后才慢慢自己醒悟过来，为什么一定要经常让他转钱。（2019-8-1 9:50:56）

刘：总而言之就是说一直让你一直看重你的钱一直让你来转，这个肯定是有问题了。（2019-8-1 9:51:03）

主持人：要么就是让你在游戏里充值买什么游戏币、买武器，要么就是在现实生活当中让你在微信上转账，那这个就不对了。（2019-8-1 9:51:12）

刘：他会发现一起玩的所谓的玩家他为什么装备一直在很好的升级，其实这些玩家就是游戏的公司里面的，就是这样一个套路，一个托。（2019-8-1 9:51:26）

主持人：也就是说我们俩一起打游戏，他的装备是不要钱的，就你的装备是要钱的，然后可能说爱玩游戏的人都有这种心态，我们都要PK下级别，我都要看看我这个炫耀一下，入了他这个套了，所以你都逃不出去了，所以说当时他可能买武器的时候都是比较心甘情愿的，看到他已经打到打得那么厉害了，我自己花点钱买，当时不觉得有什么问题，但是慢慢也是发现其中的一些套路，所以大家要当心是的，所以可能说是否也有朋友遇到过这样一些情况，打游戏现在还不断地在充值当中，虽然说还没有跟队友加好友这种情况，但是我们也要看一下你这个游戏是否正规，一定要理性消费，是否正规，有没有正规的一个推广平台。是不是也会有这种情况，你打得很辛苦，没有任何的装备引导，而队友分分钟捡到各种各样的一些大招，是不是发现这里面可能会有后台的一些操作在里面。好的，所以说在生活当中有各种各样的一些情况，大家也有问题的话，别忘了来打电话53566967、53567967，或者微信公众平台账号TCFM967留言。好，我们苹果老虎机市局我们在这样的一个工作当中都做了哪些工作，刘局给我们介绍一下。（2019-8-1 9:52:45）

刘：好的，刚才讲的是有关于打击的对策。那么对于防范宣传的对策是，我们今年年初启动了“警民同心·反诈同行”精准宣传防范这样一个系列活动。总体是我们全局四千多名警力进行普遍的走访群众这样一个工作。截止到今年上半年，我们一共走访了我们61.3万余名市民，这些市民主要是我们是在18岁以上60岁以下的市民。通过这样的走访，我们积极的宣传目前通讯网络诈骗的一些手段以及防范的一些技巧，应该也说也是得到了市民的一些好评。在这个走访当中我们也发现也有一些市民讲到正好是收到这样一个短信，或者说是正好是有这样一个遭遇，他也觉得还将信将疑，在这个当中我们进行了进一步的宣传。另外一方面，其实防范通讯网络诈骗，不光光是公安机关在做这样的工作，从国务院到省到市都有打击治理通讯网络新型违法犯罪联席会议这样一个机制。我们也是在6月27日苹果老虎机召开了这样的联席会议，我们有20个成员单位，都来共同加入这样一个防范通讯网络诈骗联席的机制当中。举个例子，比如说财政局，那么会通过一些财会人员的培训，或者说是考试等等一些机制和平台，强化对财会人员的防范宣传，因为现在很多财会人员公司都被犯罪嫌疑人盯着，通过冒充老板进行诈骗，因为他们知道财会人员一旦上当受骗金额是巨大的，所以他们可能手里都有他们的名单、电话，可能都有些联系方式，因为现在其实有很多企业的信息网上都是公开的，它是为了做公平的交易或者什么，网上也会有公司的法人名字，手机号码可能都能查得到，包括一些招标文书等等，他们利用这些，特别还有联系电话，其实这里面都有。我们教育局也是通过发放《防范通讯网络诈骗告家长的一封书》向广大的学生以及家长来提示防范，因为每年暑期其实有很多就是我们苹果老虎机高考毕业生考出去的，在外地读高校的那些学生，有的时候他暑假不回家，有可能在那边读书，或者说是勤工俭学等等。犯罪分子就容易利用这样一个信息不对称的时间和空间，比如说他会发一些最后一次机会，清华北大的教授要培训课程最后一个名额，然后要9万、7万，我们今年上半年就有一笔9.7万，9.7万元就是这样就被骗了。用QQ或者微信这种冒充，让家长以为是小孩子很急，在那边上要交学费，有的甚至于说出车祸了，要交一个保证金或者押金等医药费，所以这个上面我们也是通过教育局做一些提示，在暑期里面可能会高发的一些诈骗。另外，我们市公安局和总工会一起启动了反诈宣传进千企的活动。为什么启动这样一个活动呢？因为我们发现其实我们上半年受骗的这些事主，一半都是长期职工，都是企业职工。因为他们可能一方面平时一直在劳作，在生产线上，对外界的信息接触的可能比较少，可能是两点一线。另外，对于长期职工来讲，就是他的经济状况，特别是一些普通的一些职工经济状况，可能一直很希望要得到改善，那么骗子就是钻这个空子，用这种可以贷款、可以刷单挣钱等等来进行诱骗，我们也是和工会开展这样一个活动，希望提高广大职工的自我防范、自我保护的意识。（2019-8-1 9:57:55）

主持人：好的，天上没有掉馅饼的时候，所以说可能网上之前有看到过很多刷单的案例，刷单说实话就是坐在家中日赚百元什么，就这意思，你看你也是收到过短信的人，这个东西每个人基本上都能听到，都已经被他们铺天盖地的全部垄断了，大家基本都收到了，但很多人都是看看就随便它了，有些人他就动了心思了，是不是我可以去尝试一下，动了这个念头，但是要知道现在不管是哪个平台上刷单都是不允许的，可能说很多商家刷单也都会被查到，可能说封店了，所以说更何况我们还能够想想要靠这个赚钱，那是不太可能的事情！好，那么我们接下来就要来了解一下在我们苹果老虎机的几起比较典型的案例，我们要请邹所长给我们来说一下，基本上这些事情都是发生在双凤是吧？（2019-8-1 9:58:57）

邹：好的。也不能说主要发生在双凤，苹果老虎机都有，今天来说的是发生在双凤的几起案例。我先讲一下，一个是办理信用卡的诈骗。2019年6月20日，市民朱某在App手机端浏览新闻的时候，发现了一则办理信用卡的广告。因为朱某确实有资金的需要，所以通过广告链接进入了一个网页，填写了自己的身份证、职手、机号码等信息。几天以后朱某就收到了，确实收到了银行发来的信件，里面还真的是这张他想要办的银行信用卡！与此同时，朱某还接到了自称是银行员工的电话。在电话中，员工说需要缴纳信用卡的激活费，银行流水等各种名义要求朱某将费用转到员工所提供的一个指定的银行账户内。朱某因为确实收到了银行发来的信件，里面也正是银行的信用卡，所以他就相信了对方。然后在自称是银行员工的要求下，陆续汇款了9000多元到对方的指定账户。最后所谓的银行员工仍然以各种名义要求朱某转账，朱某在咨询了银行官方的客服热线以后才发现自己被骗。这个主要是广告就是假的，链接也是假的，都是假的，他收到的东西也是假的。他正是因为他收到了信件看到的确确实实一张信用卡在他自己手上，所以他就相信了对方。他信用卡已经拿到了，确实是有那么一张卡片的，但信用卡也是假的。（2019-8-1 10:00:55）

主持人：那么他为什么不想想，为什么就汇了9000多块钱以后他才醒悟了？（2019-8-1 10:01:00）

邹：因为对方他本身确实也没钱，所以想要网上办信用卡，然后转了9000多自己也没钱了，然后对方还是以各种名义说他征信度不高，或者是本来有2万的额度可以给你升到3万，各种理由，目的就是你转钱转账。（2019-8-1 10:01:25）

主持人：他到最后把口袋里钱都转完了以后，发现好像是不是不太对，然后才打官方的咨询电话，才发现可能上当受骗了。（2019-8-1 10:01:37）

邹：他打了官方客服，把卡号一报，然后银行说没有这张卡，都是假的。还有一种比较可恶的也是一个网络贷款的，网络贷款的诈骗案都是在网上平台，现在向大家讲一个案例。2019年4月10日，被害人孙某在QQ上收到一个好友申请，孙某看了一下对方的QQ简介，内容显示对方可以办理网络贷款。孙某因为做生意需要资金，于是通过了好友申请，在聊天过程中，对方称可以帮助孙某办理贷款。孙某抱着试一试的态度，在对方发来的贷款申请页面上填写了自己的信息。过了一会儿，对方称公司已经收到了孙某的贷款申请，但因为孙某诚信和资质不够，不能办理贷款，如果需要办理，就需要缴纳800元的风险金。孙某一开始觉得800元他可以接受，所以就将钱转给了对方。后来对方陆续以需要服务费，还有做银行流水需要费用，或者是孙某在网页上填写的填写个人信息的时候，信息是填写错误的，其实他根本就没有填写错误，那么对方就说你填写错误了。还有就是因为担心孙某资质不够以后还不出钱，需要他先行垫付利息，先把利息先还了，还没借到就要还利息。孙某他本来就缺钱，他为了得到这笔，为了本金先付了利息，陆陆续续孙某被对方骗了2万余元。孙某虽然在被骗的过程中起了疑心，但是他一直抱着侥幸的心理，而且还有一点，他也担心自己汇出去的钱打了水漂要不回来，所以就一步步上套。（2019-8-1 10:03:33）

主持人：其实刚刚讲这两个案例当中，我觉得他们两个有一个共通点，都以为我能花钱能够把自己的个人信用等级给提升，是吧？说实话可能说根本是做不到的事情，但是很多朋友都觉得我花点钱，我可以让我的信用等级能够提升一下，我就可以贷到款了。都抱有这样的一个侥幸，这两个人他的身份是什么？就是职业是什么？（2019-8-1 10:04:01）

邹：一个是做小生意的，还有一个是厂里上班的，也是因为可以提前消费，就是想要信用贷款，他要买个手机不够，那我就办个信用卡提前消费这个意思，可能三四千块钱的手机比较符合他的收入特征，但他可能要觉得要买部8千、1万的。（2019-8-1 10:04:31）

主持人：这些人，他为什么不去银行办信用卡，担心办不了？有没有问过他，你为什么不去银行办呢？（2019-8-1 10:04:39）

邹：一个就他觉得手机上网办比较方便，手机只要点点就行。（2019-8-1 10:04:44）

主持人：之前我们也有看到在网络上是有正规的一些办理信用卡的途径，但是他们没有找到，他是没有这个能力去鉴别网络上哪个是真的哪个事情对，他不知道，网上可能分分钟遇到的都是骗子。（2019-8-1 10:05:01）

邹：是的，本身这个案例我们在做材料的时候也非常替他们感到可惜，真的很可惜，本身就是没钱要想贷款，弄到最后还被骗。（2019-8-1 10:05:23）

主持人：是不是有这样的一些特点，往往被骗的都是非常需要钱的人，反而又把自己的钱给了套进去了。（2019-8-1 10:05:25）

邹：对，是的，他因为他一有资金需要，有的时候就丧失了理智，对一些本来能够识别的骗局，他失去了辨别的能力。（2019-8-1 10:05:35）

主持人：特别刚说第二个就担心之前那些钱打水漂，所以不停地在跟他保持联系，就上他的道，又听他的话。（2019-8-1 10:05:43）

邹：是的。然后，我们平时工作中有刚才主持人讲的刷单诈骗，我也跟大家讲一个案例。今年5月中旬，王某在一个微信群内看到有人在发布淘宝刷单返现的信息，王某觉得刷单返现这个方式赚钱方式比较容易，所以就加了对方的微信。王某一开始也是对刷单返现这个事情将信将疑，也确实害怕自己被骗，但是王某在对方的指导下完成了两个数百元的刷单任务以后，他确确实实收到了几十元的返现，所以王某充分相信了对方。此后，王某在对方的要求下，陆续完成了数个总计3万余元的交易。在交易过程中，王某多次询问对方返现的钱为何没有收到，对方总是以系统延迟、刷单交易失败等各种原因搪塞，最终王某不再信任对方，拒绝刷单，对方就将他拉黑了。（2019-8-1 10:06:43）

主持人：所以他的钱也不可能返回来了，心态也是止损了，他一共损失了多少钱。（2019-8-1 10:06:49）

邹：一共3万余元。（2019-8-1 10:06:52）

主持人：他刷单是什么情况？比如说他就买东西，他假装买东西，但是钱是要你自己真正去付的？（2019-8-1 10:07:01）

邹：他一开始比如说我做一个交易一百块我可以拿个五块钱的返现，那么我刷越多我返的越多。（2019-8-1 10:07:12）

主持人：买一百块东西，他可以刷了之后有五块钱提成，然后他一百块钱还给我，一次是返回过来是105块，是这样吗？本金是先还你的让你信任是吧？然后后来是慢慢金额越来越大，可能都有上千的东西，你给我刷个手机我返你几百。（2019-8-1 10:07:32）

邹：有的时候被害人往往还会要求能不能金额高一点，因为他这样的反正是刷一单我返的多一点。（2019-8-1 10:07:40）

主持人：说明他是完全信任了这样子一种刷单的赚钱方式，然后也是要求要多，到最后也是被骗了上万，因为在我刚刚看到我以为最多骗个几千块钱，他这样居然能够被骗上万。（2019-8-1 10:07:55）

邹：骗子非常可恶，他不但是你借记卡里有多少钱，如果你有疑问，他让你先刷掉，他甚至还会让你花呗、京东白条去借，然后你再来刷，弄到最后把你一拉黑，你的债务得自己去填，非常的可恶。（2019-8-1 10:08:13）

主持人：刚说的大家好好听一下，所以说可能出初衷是好的，想要赚点兼职什么费用是吧？但是你却是上了这个骗子的当了，就成了他们骗的一个对象了，所以说刷单本来就不正规的一个行业，大家千万不要再去做了。（2019-8-1 10:08:38）

邹：总的流程一般是这个样子的，嫌疑人一般会通过短信、QQ、微信、网页等方式推送网上兼职工作广告，主要是吸引的是没有固定工作或者是空闲时间比较多的人群，然后以上网刷单能赚钱为噱头，利用被害人从事刷单业务，一般嫌疑人均会选择购物网站和小型的购物App软件，会通过先让被害人成功赚取小额的订单收益的方式，一步一步吸引被害人从事刷单业务。等取得了被害人的信任以后，逐步将刷单的金额增加，最后以各种理由不予返现，骗取被害人继续刷单完成任务，最终达到诈骗的目的。（2019-8-1 10:09:25）

主持人：所以真的是不要相信说什么坐在家里轻松月入几百，这种广告词是很能抓住人的心的你知道吗！千万不要相信，所以很多人他就缺钱的时候，我空余时间很多，家庭主妇月入几百对不对不要太好，该想想坐在家里就能躺着收钱，说实话真的不太现实。（2019-8-1 10:09:51）

邹：我们也分析了一下被害人的规律，往往刷单的主要是年轻的男女比较多，而且往往还是一些购物比较多的，有的像在家里带孩子的妈妈，对反正没事对吧，我试试对吧。（2019-8-1 10:10:06）

主持人：对。我也收到短信，说什么月入多少轻松，他说到您的购物的信用非常的高、非常好，首先夸了我一下，然后说您是否有这样子的一个需求，可以顺便又可以赚取费用，就很委婉地说，然后我不为所动赶紧删掉，这就是骗子套路对吧？他可能马甲换了一件又一件就不断地给你换，对一些话术也是不断地在转变，但是目的就是一个让你来刷单，就骗你钱，让你来骗你钱，骗子的初衷还是不会变的，就是要骗你钱，把你口袋里的钱骗光光。邹所长给我们刚刚介绍了三起比较典型的一个案例，我们大家真的在这生活当中要加强自我防骗意识，那么我们确实要了解一下，到底我们如何才能够防范通讯网络诈骗，那么我们请王指导来给我们说一下。（2019-8-1 10:11:10）

王：好的，主持人。那么我们市民个人如何防范通讯网络诈骗，主要可以从三步来进行自我的防范。第一个就是不轻信，具体来说就是不要轻信任何未经核实的信息，比如说有人打电话过来跟你说是我是社保局的，你的社保卡涉嫌犯罪，那么前期还报出你的一些消费记录、住院记录，这些东西其实都是有一些网络黑产公司的，都是可以购买到的一些信息。那么有些可能是发过来一张有你身份信息的通缉令，这些都是不要轻信，要进行核实。第二个方面就是不要透露，坚决做好自己个人信息的保护工作，特别是我们平时接触的一些所谓的读读新闻、看看视频就能赚钱赚积分的APP。很多这些非法的网页APP都是借由这个名头来搜集你的个人信息，通过你的个人信息分析你的身份、住址、职业、财产状况，然后再进行贩卖，最终对你进行精准的诈骗。最后也是最重要的一点就是不转账，任何和你谈到这些保险金、保证金、公证费等等，让你转账的一律挂断拉黑。即使是你的亲朋好友在QQ、微信里问你借钱救急，你也不能急于转账，一定要电话或者真人核实以后再决定。那么这就是我提出的不轻信、不透露、不转账，希望能够广大人民群众能够防范通讯网络诈骗。（2019-8-1 10:12:54）

主持人：首先绝对不要轻易相信别人说的话，都要打个问号，然后不透露，这边我看到其实都是一些网上的微信小程序，包括我看到很多朋友圈里的朋友都会转发。比如说发名字，其实我一直会怀疑有一些软件，说是什么测幸运度测什么，你输入你的名字来预测什么，预测你最近的一个好运，包括你的生日还有星座！我当时一看，我觉得不但是你的名字、星座，包括什么地区，可能说你转发以后都能够查得到，这可能也是一些不法分子套取你个人信息的途径，不轻信、不透露、不转账，捂紧自己口袋，你只要不管怎么样，即使你相信了给你透露了信息，也不要害怕最后一步把钱看管好捂住，邹所长您是在双凤的派出所，您可能平时接触这种报案的比较直接是吗？您给我们的听众朋友来提点建议。（2019-8-1 10:13:56）

邹：我觉得作为企业来说，要建立健全财务制度，建立制度是比较简单的，最重要的是一定要按照财务规章制度来严格执行。为什么？我们有几起案例财务会计人员往往是企业的老员工，有的甚至是老板的亲戚，然后老板直接跟他讲，你几点钟汇款，哪个账户直接打一百万、两百万。那么按照规章制度来说，他应该要报上面签字，给老板打电话确认，但是因为他特殊的身份，他说转200万别的财务会计人员因为他这个身份或者是老朋友，或者是因为在企业里时间比较久，德高望重，别人也不敢说不。但是他跳过了规章制度，他没有遵守，其实规章制度是保护企业的。（2019-8-1 10:14:58）

主持人：一定要遵守，所以说可能是在网上我们收到的QQ的信息、邮箱的信息说我是老板给我转到什么账户上100万，然后一般财务总监都是老板的亲信，一般一些小公司的话甚至是老板娘兼职的对吧？然后没问题，他有权限，自己就在网银转掉了，转完以后才发现你刚刚让我转100万再去核实是去什么途径，那就已经晚了。（2019-8-1 10:15:25）

邹：如果100万成功，第二笔就是来个160万，他就给你翻倍了，就一定转到你觉得不太对劲去找到老板，而且有的时候往往财务会计人员有一种情况他不敢给老板打电话。你比如有个老板，双凤有个厂，你像我们之前的一个三百多万的，就是刚刚我们刘局讲的案例，300多万的老板，我们双凤有两个厂，其他地方也有厂，这个厂有的时候难听点说，双凤这个企业他也不太放心上，亏了也没事，但是整体要怎么样？这老板太大了，但你一个财会人员你直接打电话给老板，人家那不敢真的打扰老板。（2019-8-1 10:16:16）

主持人：对，影响老板，QQ上都跟你说你给我转100万，你还打扰我一分钟，分分钟千千万的时间都被你打断，还是应该要有制度。（2019-8-1 10:16:25）

邹：他可能以前也确实碰到过这种情况，也给老板打过电话，老板说对的，以后这种事你自己处理一下好了。到了下一次你有的时候一两百万对于家大企业来说可能没什么，但是一二十万可能对家小企业来说，可能就破产了。然后还有提醒广大市民，如果发现自己被骗的，最重要的一点，一定要在第一时间通过110报案，因为我们现在指挥中心有在接到群众报案的同时，会有一个止付功能，就是我们会第一时间将涉案的一些嫌疑账户进行冻结。你这个钱转过去了，转了10万块钱出去，它可能分成十个账户，每个账户里可能有个1万块钱，然后十个账户再分成30个账户，这样子一级一级下去，如果你报案及时，我可能可以对其中部分的一些账户你的被骗的资金进行冻结，这样以后还有可能有追回的可能，现在大多数都是网络上转账，有的时候甚至一个小时两个小时以后，你的钱，可能一小时以后，钱都到国外去了。一定要第一时间报案，而且最好是通过手机110报案，因为等你到我们派出所、到公安机关报案路上都是时间，浪费时间了。（2019-8-1 10:17:57）

主持人：所以第一时间，一定要及时，我们打110的话也是可以直接给你操作的是吧？可以把嫌疑人的账户报给他。（2019-8-1 10:18:04）

邹：对我们有反诈专席，专席他在那边接听这个电话，然后他对于你的案件进行一个特殊的处理，我们公安机关针对这类案件专门设的。（2019-8-1 10:18:18）

主持人：这个时间可以节省很多，不用你人到这个派出所。这个路上怎么也得十几、二十分钟，所以说大家如果说遇到这种情况也不要惊慌慌张，能够准确地报出可能是对方的一个账户，也非常的重要，最好不要遇到，一开始就扼杀，让这样的一个骗局扼杀在摇篮当中。所以这个还真的是需要我们大家都要有这样一种意识，但是可能这样的有意识的人群，他依然还不是属于我们百分之八、九十以上的，可能还是会有很多，刚刚刘局说的有个数字很也确实是很让人惊讶的，2000万这个数字，我们想想背后有多少人是被骗？如果一个人是一万、两万的话，那就是一个数量还是蛮多的。所以您觉得我们在这方面的一个反诈工作当中，接下来还应该怎么做？（2019-8-1 10:19:19）

刘：我们刚刚两位警官也从一些防范的技巧以及单位防范、报案这方面来讲了一些防范的举措。那么我想其实对于通讯网络诈骗这类案件的手段不断地在翻新，不断地在升级，我们老百姓一定要提高警惕，有这样的意识，同时一定要了解他们的套路。像我们今天这样一个节目，大家如果收听了，我想大家对于套路也好，手段也好，也会有一些了解。所以我想说，第一个大家通过比如说收听我们苹果老虎机广播96.7，关注我们的扬帆微生活，以及我们苹果老虎机警方等等，关注这一些，来不断地提升自己，防范这样一个案件的能力，我觉得是非常重要。那么第二个所谓就是生财有道，就是说要通过一些正当的途径来去理性地投资、理财，而不要通过一些所谓的网络的捷径，或者说是贪图一些小利，刚才我们看到这些案例等等都是有共同点，他是想要获得，结果反而付出了，对吧？他看重的是要贷款的钱或者是刷单的收益，但别人看重的是你所谓的保证金或者什么，所以说这个就是捂住钱袋子，生财有道。那么第三个我想借这个平台也是呼吁一下，因为防范通讯网络诈骗，我觉得是一个全民工程，我们也是倡议、呼吁全民反诈。我们去年好像有一部电影，叫作巨额来电是吧？其实也是全民反诈。什么概念？我希望我们大家各个企事业单位，包括我们一些个体，或者说是老板对于员工或者我们家庭，大家都进行这方面的一些讨论，或者宣传，亲朋好友之间形成一个全民反诈、全民拒骗的良好的局面。（2019-8-1 10:21:42）

主持人：是的，特别是把一些案例回家跟老人来说一下，对不对？还有一些年轻的小孩子，你说十几岁这些小孩子可能说有一定的经济，妈妈、爸爸已经给他一些钱，所以他晚上又喜欢打游戏这方面的话，其实要互相提醒。（2019-8-1 10:01:00）

刘：比如说收听今天我们节目的可能今天晚上吃晚饭的时候可以聊聊分享出去，然后可以在我们的微信号上面、扬帆微生活可以看一下，然后在评论区评论，也希望给我们广播媒体、我们警方留有好的一些建议，我们来共同为我们的市民筑牢这样一个防骗的防线。（2019-8-1 10:21:59）

主持人：是的，非常的重要。所以说我们在做这些工作的时候还是比较的辛苦，像王指导你们可能是出动警力奔赴重庆这些地方，一待就待好多天来做这样一些工作，刚刚说的好像很简单，其实里面肯定也是会有很多难的地方，很辛苦的地方在里面是吗？今天可能时间来不及，下次有机会我们可以具体地来聊聊抓捕的过程，这个过程我相信应该非常精彩。但是我有一个疑问，就是我们到重庆去做这个事情，为什么一定是我们苹果老虎机警方去做？（2019-8-1 10:23:00）

王：因为现在就是我们整个刑事立案的机制是以犯案地为原则，我们在去年港区的这个案件，当时我们苹果老虎机是一个发案地，所以我们是立案机关也是侦查机关，那么因为扩线侦查以后发现在重庆它是有一个幕后的四个公司在那边。所以说，为了从根源上打掉这类犯罪，那么我们就扩线侦查，对重庆的犯罪团伙进行统一的一个收网抓捕。（2019-8-1 10:23:30）

主持人：好的，原来是这样。所以我觉得不管他们手段再高明，不管铺天盖地的信息已经怎么样了，但最后还是希望我们所有的市民朋友能够有更多的一些防诈的意识。是的，不要轻信网络上的一些所谓网友，或者说是一些拍档他的一些话，所以今天我们也是在这样一个大的层面上跟大家来聊聊关于反诈的一些事情，那么今后有机会的话，刘局我们可以用更加生动的来跟大家聊聊这个案例，所以我们听的会更加的直观，原来这个过程是被骗，甚至是我们也曾经觉得我是不是也入过他的这样的一种圈套？对，当然大伙也可以说说你曾经是如何幡然醒悟的，对不对？所以我们这个工作要一直做下去，而且刚刚我们在节目开始之前，您还说到昨天又接到报案了是吧？我们还有时间可以简单说一下吗？（2019-8-1 10:24:37）

刘：他大概是这个类型，这个类型我们也发了好多起，因为我们一些股民的朋友网上炒股，然后他会经常收到一些短信或者QQ消息，就所谓的加入哪个群会有大神来帮你，比如说是有一些软件分析，有一些炒股的一些信息，然后他进了那个群以后，可能一开始有一些信息误打误中还真的是灵验了，然后他就相信了，相信了以后所谓的一些教授、所谓的一些什么专家，他就是给你最后达到一个什么目的，要不就是卖这个软件，要不就是问你索要讲课费、培训费，昨天在双凤，也是我们邹所那里就发生了一起130万的，它所谓就是交纳讲课费。为什么讲课费会有130万，可能要具体再聊，但是他就是被骗了130万。（2019-8-1 10:25:30）

邹：对130多万，他经营一家小企业，然后别人给他打电话就说有内幕信息，他一开始也无所谓，他一开始也觉得我也是个老板，我也是聪明人，内幕信息我大不了看看，我也不一定要信，反正有内幕看看对不对？如果万一是真的是吧，“内幕”这两个字对他非常诱惑的，非常有吸引力，然后他到了群里面以后有专家指导，各种专家西装笔挺，给你讲各种大道理，这个线那个线，很专业的样子。然后他就是一般的像这种它有两种情况，一种就是他将钱打到对方的公司或者个人的账户上，由公司和或者个人代他进行投资，然后代炒股，这是一种。第二种就是钱还掌握在他手里，然后让他在某一个他们的平台上，但这个平台绝对不是上交所、深交所，这个又是非法的平台自己建的。被害人他觉得没有关系，钱毕竟还在我的手上，我转进去钱在我平台上，相应的我账户里就有钱了，他觉得没有问题还在我自己手上，然后其实这个平台他们可以从后台控制的可以控制股票涨跌，一开始他可能是股票，可能是原油，可能是期货很多的，一开始套路就是稍微赚一点，有的时候你充5万，他给你配个45万，杠杆也赚得多，反正各种理由先让你尝点小甜头，就像刷单诈骗一样的。但是如果赚完了，他想提出来是提不出来的，这就是他骗的这个套路，你进得去，但你是绝对是出不来，一开始可能平台那个时候还没有那么多人骗的时候，他为了吸引人，可能让你提点，但是但凡你尝到甜头，你5万块钱再给你配45万，也有50万，两天以后5万变20万了，我又提了出来，我肯定还会再进去对不对？（2019-8-1 10:28:00）

主持人：赌博心理人的心态他们摸得一清二楚了。好的，非常感谢三位领导，所以我们今天这期节目也是非常的有意义，不知道我们听众听了之后是不是能够有一些相关的反思，也希望能够跟你身边的亲朋好友，你的同学、你的同事之间好好的来宣传一下，一定要防患于未然。好的，我们今天的节目就到这里了，感谢三位领导，我们下期再见。（2019-8-1 10:28:29）